Ähnlich wie bei Pelletheizungen wird hierbei der Brennstoff automatisch in die Brennkammer eingeführt. Durch den Einsatz des Energieträgers Holzhackschnitzel wird die Abhängigkeit von fossilen Energieträgern reduziert. Hackschnitzel sind deshalb derzeit einer der günstigsten verfügbaren Biomasse-Brennstoffe und haben zudem eine hervorragende Energiebilanz.

Mit der durch die Verbrennung erzeugten Wärme wird Wasser aus dem Heizkreislauf im Kessel der Hackschnitzelheizung erwärmt. Die Wärmeverteilung erfolgt genauso wie bei anderen Systemen der Zentralheizung durch das erwärmte Wasser. Die Anschaffungskosten für eine solche Hackschnitzelanlage sind in der Regel zwar höher als bei herkömmlichen Öl-, Pellets- oder Gasheizanlagen, dafür sind die Brennstoffkosten sehr viel niedriger.